Quiénes somos

Una sola lealtad

El asesoramiento patrimonial independiente tiene una prueba muy sencilla: preguntar quién paga al asesor. En nuestro caso, la respuesta es siempre la misma, el cliente. No distribuimos producto propio, no percibimos retrocesiones de gestoras ni de entidades depositarias y no tenemos objetivos comerciales de venta.

Esa independencia no es una declaración de intenciones, es una estructura. Determina cómo seleccionamos los fondos, cómo negociamos las condiciones con las entidades y por qué a veces recomendamos no hacer nada.

Cómo trabajamos

Empezamos por entender el patrimonio completo, incluido lo que no cotiza: la empresa familiar, los inmuebles, la liquidez en varias entidades y los compromisos futuros. Sólo cuando ese mapa está sobre la mesa tiene sentido hablar de carteras.

A partir de ahí definimos, por escrito, el objetivo de cada bolsa de patrimonio, el horizonte temporal y el nivel de riesgo que la familia está dispuesta a asumir. Ese documento es el que revisamos cada año.

Arquitectura abierta real

Seleccionamos entre todo el mercado, sin catálogo cerrado. Cuando una entidad ofrece mejores condiciones para un mandato concreto, lo decimos, aunque suponga mover el patrimonio fuera de donde está.

Un interlocutor estable

Quien le atiende la primera reunión es quien sigue su patrimonio años después. No hay rotación de gestor ni traspaso a un departamento distinto cuando cambia el volumen.

A quién acompañamos

• Grupos familiares con patrimonio repartido entre inversión financiera, inmuebles y empresa.
• Fundaciones e instituciones que necesitan compatibilizar rentabilidad, horizonte muy largo y coherencia con su misión.
• Empresarios ante una operación corporativa o un relevo generacional.

Si quiere conocer el detalle de cada servicio, puede consultar qué hacemos exactamente.